BNP Paribas

bnpparidas

Содержание

1.Общие сведения

2.История

3.Деятельность

1.Общие сведения

Каждый год, в середине лета, журнал Euromoney называет финансовые учреждения, достойные награды «За выдающиеся достижения» (Awards for Excellence). В нынешнем году в самой престижной номинации «Лучший банк мира» победил французский BNP Paribas. Кому-то, кто осилит огромную статью в журнале о банке-чемпионе, она покажется излишне хвалебной, и это будет отчасти справедливо. Но содержащиеся в ней цифры и факты весомее слов.

В большинстве своем крупные европейские банки проигрывают американским конкурентам, говорится в публикации Euromoney. Кредитные учреждения в США сумели в короткие сроки реструктурировать и рекапитализировать свой бизнес после глобального финансового кризиса и воспользоваться более быстрым, чем в Европе, ростом экономики. Но по такому универсальному и важному для акционеров показателю, как прибыль на одну обыкновенную акцию французский BNP Paribas обогнал и Citigroup, и Bank of America, наиболее благополучные банки Америки.

По последним данным Европейской службы банковского надзора (The European Banking Authority, EBA), средняя рентабельность капитала в 154 крупнейших банках Европы составляет всего 4,7%, средняя рентабельность активов − 0,29%, а доля неработающих кредитов равняется 5,8%.

В то же самое время Федеральный резервный банк Сент-Луиса, собирающий данный по всем кредитным учреждениям США, зафиксировал куда более радужные цифры. В первом квартале 2016 года средняя доходность активов в американских банках составляла 0,94%, а доля неработающих кредитов − всего 1,57%.

На фоне приведенного выше сравнения вдвойне поразительны результаты BNP Paribas. Особенно, если учесть, что 70% его выручки генерируется на рынке «инертного», по выражению Euromoney, европейского континента. В то время, как основные конкуренты продолжают сокращать свой бизнес, главный французский банк наращивает обороты. «Ставим ли мы цель стать мировым банком? Нет. Мы − европейский банк с глобальной клиентской франшизой, который стремится добиться всего, чего ожидают клиенты от банка сегодня и завтра», − цитирует Euromoney главного исполнительного директора Жан-Лорана Бонаффэ.

Банк обещал акционерам, что прибыль на обыкновенные акции составит примерно 10%. Это стандартный целевой уровень, который устанавливают для себя международные банки. Но очень немногим из них удается в последнее время вплотную приблизиться к нему.

BNP Paribas сдержал обещание. По итогам 2015 года он добился 10,1%, а в первом квартале нынешнего − 11,1% в перерасчете на годовую прибыль и без учета разовых выплат. Citigroup, признанный лучшим банком годом ранее, показал 9,1% по результатам прошлого года и 6,4% по итогам первого квартала. Bank of America получил соответственно 9,1% и 5,4%. Возникает вопрос, пишет Euromoney, каких показателей смог бы добиться BNP Paribas, если бы европейский рынок догнал Америку по темпам восстановления.

В 2015 году дивиденды, выплаченные акционерам, составили 45% чистой прибыли. Один из аналитиков банка UBS сделал прогноз, что в течение ближайших четырех лет BNP Paribas получит прибыль в размере 30% от своей рыночной капитализации. Сейчас он оценивается рынком в $65 млрд и уступает в Европе только испанскому банку Santander ($71 млрд).

Быстрый взгляд на чистую прибыль в первом квартале, который выдался столь трудным для мирового банковского сектора, зафиксирует поразительную картину. Результаты BNP Paribas оказались на 10% лучше, чем у Santander, вдвое превзошли показатель главного французского конкурента Société Générale, в три раза − UBS и Barclays, в четыре раза − UniCredit и более чем в восемь раз превысили чистую прибыль Deutsche Bank.

Ключом к будущему благополучию управленческая команда BNP Paribas видит не только в сбалансированной диверсификации структуры доходов и географических рисков. Это еще взаимная интеграция различных направлений бизнеса и их способность усиливать друг друга. Речь, в частности, идет о розничном и корпоративно-инвестиционном сегментах. В банке стремятся к тому, чтобы фондирование розничного банкинга в большей степени обеспечивалось за счет рынков капитала, и в меньшей степени − с банковского баланса.

Помимо Франции розничный бизнес французского банка сосредоточен в Италии, Бельгии, Люксембурге и за счет цифрового банкинга начал осваиваться в Германии. Спектр услуг BNP Paribas для корпоративных клиентов охватывает проведение транзакций, cash management, работу с инструментами с фиксированной доходностью, операции на фондовых рынках и традиционный инвестиционный банкинг буквально по всему миру.

«Главный исполнительный директор этого банка и команда менеджеров очень хорошо понимают механику банкинга и этого конкретного института, − говорит председатель BNP Paribas Жан Лемьер, которого цитирует Euromoney. − Они механики-профессионалы, которые слушают мотор банка и действительно знают, как работает этот мотор». С момента слияния BNP и Paribas 1999 году банк управляется устоявшейся командой опытных и лояльных топ-менеджеров, зарплата которых, как говорится в журнальной статье, совсем не велика по меркам мирового банковского бизнеса.

Говоря об умении BNP Paribas развивать и удерживать разветвленный бизнес, Euromoney приводит в качестве примера Австралию. Впервые на австралийский рынок банк проник 130 лет назад. В 2011 − 2012 годах большинство европейских конкурентов свернули там свои операции. Французский банк оказался в числе очень немногих оставшихся на этом рынке, сумев предугадать, что тот окажется на редкость устойчивым в посткризисный период.

В настоящий момент BNP Paribas присутствует в 75 странах. У него 20 тыс. сотрудников в США, 10 тыс. − в Африке, 12 тыс. − в Азии. Располагая банковскими лицензиями в 12 азиатских странах и депозитной базой в размере €57 млрд, банк получил там €3,2 млрд выручки. Это 65%-ный рост за трехлетний период. «Мы присутствуем в Азии, чтобы оказывать все виды услуг европейским и американским клиентам, имеющим интересы в регионе, − говорит Янн Жерардин, глава корпоративного и институционального банкинга. Одновременно у BNP Paribas есть много клиентов из Азии, ведущих бизнес в Европе и США, а также таких, кто действует на местных рынках.

Американских клиентов в BNP Paribas привлекают в первую очередь его прочные позиции в Европе. Трейдеры французского банка оказывает услуги институциональным инвесторам, совершающим сделки с облигациями и акциями за пределами США. Банк также обслуживает компании, которые намерены придать международные масштабы своим операциям.

В прошлом году он занимался размещением на американском и европейском рынках облигаций с высокой доходностью, которые выпустила Sealed Air, крупная компания по производству упаковочных материалов из Северной Каролины. Объем выпусков составил соответственно $400 млн и €400 млн. Целью всей операции было рефинансирование прежнего кредита, взятого фирмой на менее выгодных условиях.

В сегменте cash management за 10 последних лет BNP Paribas поднялся с девятого места в мире на четвертую ступеньку, согласно исследованию Euromoney, в котором участвовали 24 тыс. компаний нефинансового сектора. В Европе он вышел на вторую позицию и уступает лишь бессменному лидеру Deutsche Bank. Однако, если верить другим опросам, BNP Paribas опередил немецкого конкурента в нынешнем году. Когда Royal Bank of Scotland выходил недавно из этого бизнеса он рекомендовал своим корпоративным клиентам французский банк. И более 1,7 тыс. воспользовались рекомендацией.

Что касается цифрового банкинга, то из всех начинаний французского гиганта в данной области наибольшей известностью пользуется Hello Bank! В BNP Paribas подчеркивают, что это первый полностью мобильный банк в Европе. Он был запущен в 2013 году и быстро собрал 2,4 млн клиентов в Бельгии, Франции, Германии и Австрии.

В начале нынешнего года Hello Bank сумел с годовым опережением достичь целевых показателей, которые были намечены на старте проекта. В настоящий момент мобильное подразделение финансовой группы дает 10% всей выручки, получаемой на обслуживании индивидуальных клиентов. Hello Bank! принес €24 млрд депозитов и €80 млрд активов, находящихся под управлением BNP Paribas.

Французский банк не планирует продвигать Hello Bank! на рынок США, но собирается и дальше развивать цифровое направление в Bank of the West, своем американском подразделении. «Повсюду независимо от географии и направления бизнеса мы пройдем через цифровую трансформацию», − говорит Жан-Лоран Бонаффэ о ближайшем будущем.

BNP Paribas − коммерческий банк, который обслуживает все категории клиентов − финансовые институты, большие корпорации, компании среднего размера, предпринимателей-одиночек и рядовых потребителей банковских услуг. И, по словам главного исполнительного директора, топ-менеджмент тратит очень много времени на анализ того, где сильные или слабые звенья разветвленного бизнеса.

В последние пять лет банк произвел сокращения на тех направлениях, где ощущает сильную конкуренцию, и сузил фокус операций. Капиталы и человеческие ресурсы были направлены главным на повышение качества услуг. «Мы сделали это, потому что клиенты заслуживают самого лучшего обслуживания», − говорит Боффанэ. BNP Paribas хорошо преуспел в корпоративном и инвестиционном банкинге, но 50% его бизнеса составляют услуги розничным клиентам. И как только доля розницы начинает падать, банк с помощью точечных поглощений восстанавливает прежнюю пропорцию, пишет Euromoney.

bnpparidas

2.История

BNP Paribas (Бэ-Эн-Пэ Париба́) − финансовый конгломерат, европейский лидер на мировом рынке банковских и финансовых услуг и один из шести сильнейших банков в мире по данным агентства Standard & Poor’s (текущий рейтинг AA-). Вместе с Société Générale и Crédit Agricole составляет «большую тройку» французского банковского рынка. Штаб-квартиры − в Париже, Лондоне и Женеве. Занимает шестое место среди крупнейших банков мира по активам.

В 2010 году в списке 50 самых надёжных банков мира, публикуемом журналом Global Finance, банк опустился на 18-е место (по сравнению с предыдущим 9-м местом). Группа BNP Paribas образована в 2000 году в результате слияния розничного Banque Nationale de Paris (BNP) и инвестиционного Paribas.

BNP ведёт свою историю с 1848 года, когда были созданы Comptoir National d’Escompte de Paris и Comptoir National d’Escompter de Mulhouse. Paribas ведёт историю с 1872 года, когда был основан Banque de Paris et des Pays-Bas (откуда вторая часть названия) в результате слияния Banque de Paris, созданного в 1869 году, и Banque de credit et de Dépôt, созданного в 1863 году в Амстердаме.

В 2006 году BNP Paribas поглотил итальянский банк BNL, в 2008 приобрел находившийся на грани банкротства бельгийский Fortis.

bnpparidas

3.Деятельность

Банк ведёт бизнес в 80 странах, включая Россию. На Украине банк владеет 84,99% акций «УкрСиббанка». BNP Paribas ведёт активные операции в области инвестиций, управления активами, а также на розничном рынке.

Общее число сотрудников − 185 тыс. (на 2015 год), из них 162,2 тыс. в Европе. Чистая прибыль в 2006 году составила €7,3 млрд, а в кризисном 2008 году − €3 млрд. В 2015 году BNP Paribas занял 12-е место среди крупнейших инвестиционных компаний мира по размеру активов под управлением ($1,196 трлн).

Размер депозитарных активов − $10 трлн, размер активов под администрированием − $2 трлн, размер активов под управлением − $1,3 трлн.

В списке крупнейших публичных компаний мира Forbes Global 2000 за 2016 год BNP Paribas занял 24-е место, в том числе 85-е по обороту, 53-е по чистой прибыли, 11-е по активам и 118-е по рыночной капитализации.

BNP Paribas в России

Представительства банков, впоследствии образовавших BNP Paribas, в СССР были открыты в 1974 году.

В России действуют два банка группы BNP Paribas, которые предоставляют следующие виды услуг:

− корпоративные и инвестиционные банковские услуги («АО БНП ПАРИБА БАНК»)

− розничные банковские услуги («Сетелем Банк» ООО, доля BNP Paribas 20,8%, остальное Сбербанк)

− лизинговые услуги (автомобили) (ООО «АРВАЛ»)

− страхование (ООО «Страховая компания Кардиф»)

БНП Париба Банк

Акционерное общество «БНП Париба Банк» (дочерний банк BNP Paribas) был зарегистрирован Банком России под № 3407 28 мая2002 года. Уставный капитал − 5,8 млрд руб. Банк имеет лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте. Имеет 39 представительств в РФ. Участник системы страхования вкладов с 22 апреля 2005 года.

Банк имеет высший для России рейтинг от агентства Standard & Poors − BB+, по версии русской редакции Forbes, входит в пятерку самых надежных банков России.

БНП Париба Восток

Общество с ограниченной ответственностью «Коммерческий банк „БНП Париба Восток“» был зарегистрирован Банком России под № 2168 27 ноября 1992 года. Прежние наименования банка: «Тавис» (до 4 февраля 2005 года), «Национальные финансовые традиции» (до 24 ноября 2005 года), «УкрСиббанк» (до 20 июня 2007 года). Уставный капитал − 1,89 млрд руб. Банк имеет лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте. Имел 27 подразделений в РФ. Участник системы страхования вкладов с 22 сентября 2005 года).

В июне 2011 года BNP Paribas и Сбербанк России приняли решение о создании совместного предприятия, которое, работая под торговой маркой Cetelem, будет заниматься розничным кредитованием в магазинах. В сентябре 2011 BNP Paribas приняла решение возложить эти функции на ООО «КБ БНП Париба Восток»; с мая 2012 года им была начата выдача потребительских кредитов под брендом Cetelem. В сентябре 2012 года Сбербанк завершил сделку по приобретению 70% акций ООО «КБ БНП Париба Восток»; 30% остались у группы BNP Paribas. В октябре 2013 года доля Сбербанка увеличилась до 74%, а на сентябрь 2015 года доля Сбербанка увеличилась до 79,2%. В июне 2013 года банк был переименован в ООО «Сетелем Банк».

Курс акций BNP Paribas учитывается при расчёте биржевого индекса CAC 40. Главный исполнительный директор − Жан-Лоран Боннаффэ (Jean-Laurent Bonnafé), председатель совета директоров − Жан Лемьер (Jean Lemierre). В 2012−2014 гг. Жан Лемьер возглавлял Наблюдательный совет «БНП ПАРИБА БАНК» АО (основной дочки Группы BNP Paribas в России).

Источник1
Источник2

ICBC

CCBС

AgBank

Bank of China

MUFG

JPMorgan

HSBC Holdings

Bank of America

Wells Fargo

Навигация по сайту