China Construction Bank Corporation

ccbc

Содержание

1.Общие сведения

2.Банковские продукты и услуги

3.Расчеты в юанях, банковская система КНР

1.Общие сведения

China Construction Bank Corporation (CCBС) − один из крупнейших банков Китая, основанный в 1954. CCBC является ведущим коммерческим банком в Китае, предоставляющим широкий спектр банковских продуктов и услуг как для корпоративных клиентов, так и для физических лиц. Второй крупнейший банк мира по капиталу I уровня (рэнкинг Top 1000 крупнейших банков мира в 1 квартале 2014 году, журнал The Banker). Филиальная сеть насчитывает более 13 580 отделений на территории Китайской Народной Республики, а также филиалы и дочерние банки в 13 странах мира Финансовые показатели (на конец 2012 года). Активы: 2,3 трлн. долларов США. Собственный капитал: 155 млрд. долларов США. Чистая прибыль: 32 млрд. долларов США.

Филиалы: Hong Kong, Singapore, Frankfurt, Johannesburg, Tokyo, Seoul, New York, Ho Chi Minh, Sydney, Melbourne (Sub-Branch). Представительства: Taipei. Дочерние банки: CCB London, CCB Asia, CCB International, CCB Moscow, CCB Dubai. Филиалы, готовящиеся к открытию: Taipei, Toronto, San Francisco, Osaka. Представительства, готовящиеся к открытию: Brazil, Indonesia, Luxembourg Филиалы и дочерние банки China Construction Bank Corporation.

ООО «Чайна Констракшн Банк» в России является 100% дочерним банком China Construction Bank Corporation. Лицензия Банка России №3515 от 20.03.2013 на работу с юридическими и физическими лицами. Высокий кредитный рейтинг на уровне ВВВ от международного рейтингового агентства Fitch Ratings. Уставный капитал составляет 4,2 млрд. рублей (эквивалент 130 млн. долларов США). Участник системы страхования вкладов. Стратегические направления деятельности: поддержка и укрепление российско-китайских торгово-экономических отношений поддержка китайского бизнеса в России и российского бизнеса в КНР универсальный банк с фокусом на корпоративный бизнес.

Корреспондентские счета ООО «Чайна Констракшн Банк» SWIFT: PCBCRUMM USD: CCB New York branch CCB Asia (Hong Kong). CCB Shanghai branch EUR: CCB Frankfurt branch, CNY: CCB Shanghai branch CCB Asia (Hong Kong), HKD: CCB Asia (Hong Kong).

ccbc

2.Банковские продукты и услуги

Торговое и экспортное финансирование (выпуск гарантий, аккредитивов), документарный бизнес. Банк осуществляет сопровождение сделок в рамках торгового и экспортного финансирования и укрепляет отношения с международными и китайскими клиентами. Двусторонние кредиты, в том числе кредитные линии и овердрафты. Расчетно-кассовое обслуживание, синдицированные и клубные кредиты, казначейские операции, в том числе: валютообменные операции операции на срочном рынке операции на денежном рынке депозиты в HK$/RMB/USD/EUR свопы.

Весь комплекс банковских услуг по финансовому обеспечению внешнеторговых операций клиентов:

− аккредитивы;

− с платежом по предъявлению;

− резервные (Stand-By);

− с пост-финансированием;

− с отсрочкой платежа и последующим дисконтированием;

− предэкспортное финансирование (PXF);

− финансирование импортных контрактов.

Платежи, а также конверсионные и расчетные операции в основных мировых валютах, включая китайские юани, доллары США, евро, гонконгские и сингапурские доллары. Весь спектр конверсионных и расчетных операций в китайских юанях. Благодаря широкой сети контрагентов, банк использует мировую ликвидность, что позволяет сделать курс конвертации различных валют в китайские юани максимально выгодным для клиентов. Партнерами банка по платежам и расчетам в китайских юанях выступают крупнейшие мировые банковские институты, ММВБ и другие финансовые организации. Возможность предоставления специальных тарифов Как открыть расчетный счета в китайских юанях (RMB) Открыть расчетный счет в ООО «Чайна Констракшн Банк» в китайских юанях могут:

− юридические лица, являющие резидентами РФ/нерезидентами РФ;

− индивидуальные предприниматели, являющие резидентами РФ/нерезидентами РФ;

− физические лица, занимающиеся частной практикой в установленном порядке законодательством РФ.

Санкции: задержки валютных платежей и пути решения. С начала августа 2014 американские и европейские банки начали задерживать платежи (в основном, долларах и евро), получателями которых являются российские банки и компании. Пока ситуацию удается удерживать под контролем, однако если тенденция сохранится, это может вызвать вал неплатежей Иностранные банки вынуждены обрабатывать платежи в ручном режиме, что ведет к задержкам платежей (каждый платеж надо проверить на предмет того, в чью пользу он осуществляется, что он собой представляет, не превышает ли допустимый срок финансирования и т. п. На фоне рекордных штрафов, наложенных в США на европейские банки за нарушение режима санкций, банкам лучше потратить 10 − 14 дней на проверку платежа, чем попасть под штраф или потерять лицензию). Вопросы у западных банков возникают к клиенту и назначению платежа, а не к банку.

Собственная расчетная система Корпорации Строительный банк Китая – GMPS − позволяет производить валютные платежи без использования расчетных систем западных банков 2) Переход на расчеты в юанях при осуществлении торговли с Китаем.

Система межбанковских расчетов Global Muti -Currency Payment System (GMPS) GMPS- глобальная мультивалютная платежная система, работающая внутри группы ССВ практически по всему миру (Hong Kong, New York, Tokyo, London, Singapore, Ho Chi Minh, Frankfurt, Seoul, Dubai, Russia, и др.). Собственная разработка группы ССВ Характеризуется автономностью, универсальностью, гибкостью, улучшенными качествами мониторинга. Возможность совершать валютные платежи внутри группы ССВ без использования системы SWIFT. Для совершения таких платежей необходимо, чтобы плательщик получатель платежа имели открытые счета в группе ССВ (в любом из ее подразделений по миру).

Расчетная система Народного банка Китая: China Domestic Foreign Currency System позволяет совершать валютные платежи между китайскими банками, расположенными в материковом Китае, без использования системы SWIFT.

ccbc

3.Расчеты в юанях, банковская система КНР

Одна из приоритетных задач группы ССВ в России – стимулировать расчеты в юанях. В настоящий момент обороты в юанях не сопоставимы с оборотами в долларах и евро, однако ситуация может измениться в ближайшее время благодаря планомерно проводимой политике китайского регулятора и общей ситуации на рынке. 2014-10-13 было подписано двустоннее соглашение между ЦБ РФ и Народным банком Китая по валютным свопам. Объем операций “своп” между валютами РФ и Китая составит до 150 миллиардов юаней ($24,5 миллиарда).

Соглашение заключено сроком на три года и может быть продлено. Достоинства и недостатки расчетов в юанях: возможность уйти от расчетов в долларах, избежать задержек платежей, связанных с санкциями, и штрафов за несвоевременную оплату товаров. В настоящее время юань не является свободно конвертируемой валютой. Международные расчеты в юанях между компаниями, находящимися в Китае и в других странах, согласно законодательству КНР, должны быть привязаны к торговым сделкам. Банк потребует предоставить документы, подтверждающие наличие сделки. Отсутствие валютного риска для поставщиков в КНР и снижение издержек на хеджирование Ускоренное и упрощенное получение налогового возврата.

В настоящее время банковская система Китая включает в себя три основных типа банков. Первый, верхний уровень иерархической пирамиды системы представлен Народным банком Китая (НБК), который с 1983 года выполняет функции центрального банка.  Все наиболее значимые решения в области денежно-кредитной политики принимает только с одобрения Госсовета. Второй уровень банковской системы Китая представлен: политическими банками, среди которых Банк развития Китая, Сельскохозяйственный банк развития Китая и Экспортно-импортный банк. Основанные в 1994 году, данные кредитные организации занимаются стимулированием экономического развития и торговли, а также инвестиционными проектами.  «большой четверкой банков» − Банк Китая, Строительный банк Китая, Торгово-промышленный банк Китая и Сельскохозяйственный банк Китая. Третий уровень − это коммерческие банки, которыми, однако, также владеет государство. В их число входят Банк коммуникаций, China CITIC Bank, China Everbright Bank, Hua Xia Bank, банк Minsheng, Гуандунский банк развития, Банк развития Шэньчжэня, Торговый банк Китая, Шанхайский банк развития Пудуна и Промышленный банк.

Последний, четвертый, уровень банковской системы представлен так называемыми городскими коммерческими банками, которые основывались на протяжении последних нескольких лет на базе региональных кредитных кооперативов. Первым среди таких банков стал Коммерческий банк Шэньчжэня, созданный в 1995 году. В 1998-м Народный банк Китая объявил, что все региональные кредитные кооперативы должны изменить свое название на «городской коммерческий банк». В период с 1995 по 1998 год возникли и по сей день существуют 69 таких банков. В 2005-м городских коммерческих банков во всем Китае насчитывалось уже 112, а к 2009 году их число достигло 140. Большинство таких банков имеют сильные связи с местными органами самоуправления и частично или полностью тоже находятся в государственной собственности. В целом, большая часть банковского сектора находится под контролем государства и жестко регулируется.

Весь валютный контроль и банковский надзор ведет Народный банк Китая. Отдельно следит за валютными операциями банков Государственная администрация валютного контроля. Она также выполняет часть задач государства по формированию валютных резервов страны.

Источник

ICBC

AgBank

Bank of China

MUFG

JPMorgan

HSBC Holdings

BNP Paribas

Bank of America

Wells Fargo

Навигация по сайту