HSBC Holdings plc

hsbc

Содержание

1.Общие сведения

2.История

3.Деятельность

1.Общие сведения

HSBC Holdings plc, банк «Эйч-эс-би-си» − один из крупнейших финансовых конгломератов в мире. В рейтинге крупнейших публичных компаний мира Forbes Global 2000 в 2018 году занял 17-е место, а в списке самых дорогих брендов − 52-е место. Штаб-квартира расположена в Лондоне. Розничная сеть HSBC включает около 3,9 тысяч отделений в 67 странах Азии, Европы, Северной Америки, Южной Америки и Африки и обслуживает приблизительно 38 миллионов клиентов, основными регионами деятельности являются Великобритания и Гонконг.

Начиная с 2005 года против HSBC выдвигались обвинения в том, что он участвовал в отмывании денег мексиканских и колумбийских наркокартелей, а также террористов. Кульминацией расследования стали слушания в сенате США в середине 2012 года. По результатам расследования банк заплатил штраф в размере $1,92 млрд.

В 2013 году Эрве Фальчиани (Hervé Falciani), французский гражданин и бывший сотрудник HSBC Private Bank в Женеве, дал интервью немецкому журналу Der Spiegel, в котором рассказал о том, что в двухтысячных годах в швейцарском отделении банка HSBC использовались схемы по уходу от уплаты налогов. В числе клиентов, прятавших деньги в швейцарском отделении HSBC (общей суммой около $88 млрд, ещё 180 млрд были переведены на счета в офшорных зонах) оказались нечистые на руку предприниматели, чиновники, звезды шоу-бизнеса, а также члены преступных сообществ из Европы и России. Позже он передал материалы прокуратурам Франции и других стран. На основании данных, похищенных Фальчиани у HSBC в 2008 году, Международный консорциум журналистских расследований (ICIJ) провел собственное расследование и в начале 2015 года обнародовал данные о счетах бывших и действующих чиновников России, Украины, Великобритании и других стран в швейцарском банке HSBC. Через несколько дней после этого руководство HSBC в лице исполнительного директора Стюарта Гулливера опубликовало письмо с извинениями за незаконную деятельность банка, имевшую место в прошлом. В феврале 2015 года руководители HSBC были приглашены для дачи объяснений перед Комиссией по финансам британского парламента.

В июне 2015 года HSBC и швейцарская прокуратура пришли к соглашению о закрытии дела за выплату штрафа в размере 40 млн швейцарских франков (€38 млн).

В конце ноября 2015 года Федеральный уголовный суд Швейцарии заочно признал Эрве Фальчиани виновным в экономическом шпионаже и приговорил его к пяти годам тюрьмы. Фальчиани проживает во Франции и на заседания суда не являлся.

По итогам расследования, названного «Глобальная прачечная» (Global Laundromat), британская газета The Guardian сообщила 20 марта 2017 года о том, что сотни банков помогали отмывать деньги российских фондов, связанных с КГБ. HSBC был назван среди 17 банков в Великобритании, которым «задавались вопросы по поводу того, что именно они знали о международной схеме и почему они не заблокировали подозрительные денежные переводы», так как HSBC «отмыл в „Прачечной“ $545,3 млн, которые пропускались, главным образом, через его филиал в Гонконге». Другие банки, подвергшиеся проверке при расследовании, включали Royal Bank of Scotland, NatWest, Lloyds, Barclays и Coutts. В ответ HSBC заявила, что она борется с финансовыми преступлениями, и что это дело «подчеркивает необходимость более широкого обмена информацией между государственным и частным секторами».

hsbc

2.История

HSBC − это аббревиатура от Hongkong and Shanghai Banking Corporation (Банковская корпорация Гонконга и Шанхая). Банк с таким названием был основан в 1865 году в Гонконге для финансирования торговли между Китаем и Европой. Он стал первым банком в этой британской колонии, до этого в Гонконге работали только представительства зарубежных банков.

Банк начал быстро развиваться и стал доминирующим не только в Гонконге, но и в Юго-Восточной Азии в целом. К концу первого десятилетия работы он имел представительства в семи странах Азии, Европы и Северной Америки: Иокогама (1866 год), Калькутта (1867 год), Бомбей (1869 год), Сайгон (1870 год), Кобе (1870 год), Осака (1872 год), Манила (1875 год), Сан-Франциско (1875 год). Банк финансировал международную торговлю чаем, шёлком, хлопком, сахаром и серебром. Уже с первого года своего существования он начал печатать бумажные деньги Гонконга, также печатал деньги Китая, Таиланда, Сингапура, Пинанга и Японии. Важным направлением деятельности стало размещение государственных займов, в первую очередь правительства Китая.

С началом Второй мировой войны большинство отделений были закрыты, а активы вывезены в Великобританию. После окончания войны банк начал восстанавливать свою деятельность, однако с приходом в 1949 году в Китае к власти коммунистов присутствие HSBC в этой стране резко сократилось, а с 1955 года работал только офис в Шанхае.

Потеря китайского рынка вызвала необходимость расширения деятельности в другие страны. В 1955 году в Калифорнии был учреждён дочерний банк The Hongkong and Shanghai Banking Corporation of California, ставший плацдармом для расширения операций в США. В 1959 году были поглощены два британских банка: The Mercantile Bank, который вёл деятельность в Индии, и The British Bank of the Middle East (первоначально, в 1889 году, он был основан как The Imperial Bank of Persia в Иране, затем, в 1940-х, перенёс деятельность из Ирана в другие страны Ближнего Востока). В 1965 году стал держателем контрольного пакета акций конкурирующего гонконгского Hang Seng Bank.

В 1980 году был приобретён 51% акций американского банка Marine Midland Banks, Inc., а в 1987 году − оставшаяся доля. Позже был переименован в HSBC USA, Inc. В 1981 году было зарегистрировано канадское отделение HSBC Bank Canada, которое начало быстро расширятся за счёт поглощений и стало крупнейшим не канадским банком в Канаде.

С 1987 года начался процесс поглощения гонконгским банком английского банка Midland путём скупки акций. В 1992 году поглощение было завершено образованием HSBC Holdings plc, компании со штаб-квартирой в Лондоне; The Hongkong and Shanghai Banking Corporation стал дочерней компанией HSBC Holdings plc, его штаб-квартира осталась в Гонконге. В значительной мере создание новой головной компании со штаб-квартирой в Лондоне было продиктовано приближением даты передачи Гонконга КНР (1 июля 1997 года).

В 1997 году были приобретены Banco Bamerindus do Brasil S.A., позже ставший HSBC Bank Brazil (Бразилия) и Grupo Roberts, теперь часть HSBC Bank Argentina S.A. (Аргентина).

С 1998 года красный шестиугольник стал логотипом всех отделений HSBC. В 2003 году открылась новая штаб-квартира холдинга в Лондоне, 8 Canada Square, расположенная в деловом квартале Канэри-Уорф.

После 2000 года HSBC наращивал своё присутствие в Европе, Азии и Америке за счёт поглощений. Наиболее значимыми из них были:

− французский банк Crédit Commercial de France (за £6,6 млрд, 2000 год, теперь HSBC France);

− турецкий банк Demirbank (2001 год);

− третий крупнейший розничный банк Мексики Grupo Financiero Bital (за $1,1 млрд, 2002 год, теперь HSBC Mexico);

− американская кредитная группа Household International (за £9 млрд, 2002 год, теперь HSBC Finance Corporation);

− польский банк Polski Kredyt Bank SA (за $7,8 млн, 2003 год);

− бразильский банк Banco Lloyds TSB S.A.-Banco Múltiplo (2003 год)

− бразильская компания Losango Promotora de Vendas Limitada (2003 год);

− бермудский банк The Bank of Bermuda Limited (2004 год);

− 20-процентная доля в шанхайском банке Bank of Communications (2004 год);

− британская финансовая компания Marks & Spencer Retail Financial Services Holdings Ltd (за £763 млн, 2004 год);

− американская кредитная компания Metris (2005 год);

− 70-процентная доля в иракском банке Dar es Salaam Investment Bank (2005 год);

− крупнейшая банковская группа Центральной Америки Grupo Banistmo S.A. (2006 год);

− 90 отделений аргентинского банка Banca Nazionale del Lavoro (за $155 млн, 2006 год);

− тайваньский банк The Chinese Bank in Taiwan (2007 год);

− индийская брокерская контора IL&FS Investment (2008 год).

Хотя финансовый кризис 2007−2008 годов сравнительно мало затронул HSBC, после 2008 года компания взяла курс на оптимизацию своей деятельности, продавая или закрывая убыточные подразделения. В 2011 году HSBC продала половину из своих 470 отделений в США американскому банку First Niagara Financial Group Inc, а в 2015 году продала дочернее общество в Бразилии.

В июне 2014 года страховая дочерняя компания HSBC Life (UK) Limited продала компании Swiss Re свой пенсионный бизнес в Великобритании. В 2016 году HSBC закрыл 24 из своих 50 филиалов в Индии, сократив свое присутствие в стране до четырнадцати городов.

hsbc

3.Деятельность

Деятельность HSBC ведётся в пяти регионах: Европа, Азия, Ближний Восток и Северная Африка (MENA), Северная Америка и Латинская Америка (всего 3900 офисов в 67 странах и территориях мира). Банк осуществляет все направления банковской деятельности, включая управление активами, расчётные операции, проектное финансирование, эмиссия банкнот и др.

Основные глобальные подразделения HSBC Holdings plc:

Retail Banking and Wealth Management (розничный банкинг и управление активами) − обслуживание частных лиц (всего около 37 млн клиентов); включает приём на хранение депозитов, выдачу кредитов, финансовые консультации, инвестиционные услуги, управление активами, страхование. Оборот в 2017 году составил $20,3 млрд, активы − $468 млрд, на счетах клиентов − $640 млрд.

Commercial Banking (коммерческий банкинг) − обслуживание компаний, начиная от небольших частных предприятий и заканчивая транснациональными корпорациями (1,7 млн клиентов в 53 странах мира). Оборот − $13,2 млрд, активы − $348 млрд, на счетах клиентов − $363 млрд.

Global Banking and Markets (глобальный банкинг и рынки) − управление крупными финансовыми потоками для правительственных, корпоративных и институциональных клиентов (4100 клиентов в более чем 50 странах). Оборот − $15,1 млрд, активы − $980 млрд, на счетах клиентов − $284 млрд.

Global Private Banking (глобальный частный банкинг) − обслуживание состоятельных клиентов и их семей (хранение депозитов, обслуживание кредитных карт, инвестиционные услуги). Оборот − $1,7 млрд, активы − $46 млрд, на счетах клиентов − $66 млрд.

Corporate Centre (корпоративный центр) − деятельность штаб-квартиры. Оборот − $1,22 млрд, активы − $679 млрд, на счетах клиентов − $11,5 млрд.

Общая выручка холдинга в 2017 году составила $63,776 млрд, с учётом страховых выплат − $51,445 млрд. Из этой суммы процентный доход составил $28,2 млрд, плата за услуги − $12,8 млрд, чистые страховые премии − $9,78 млрд. По результатам 2017 финансового года было уплачено $6,8 млрд налогов, основная их часть пришлась на Великобританию и страны Азии.

Основным регионом деятельности является Азия, где работает 54% сотрудников HSBC Holdings, 26% работает в Европе, 9% − в Северной Америке, 4% − на Ближнем Востоке и в Африке. Также Азия лидирует по размеру средств на счетах клиентов − $657 млрд из $1,364 трлн, причём из этой суммы $477 млрд приходится на Гонконг. На счетах европейских клиентов на конец 2017 года было $505 млрд (из них $402 млрд в Великобритании); на Северную Америку пришлось $143 млрд. Из оборота $51,4 млрд $25,8 млрд пришлось на Азию, $17,4 млрд на Европу, $6,7 млрд на Северную Америку. По размеру активов деятельность в Европе немного опередила Азию − $1,169 трлн против $1,008 трлн, североамериканские активы составили $391 млрд. Приоритетными странами и территориями для холдинга в Европе являются Великобритания, Франция, Германия и Швейцария; в Азии − Гонконг, КНР, Сингапур, Индия, Австралия, Малайзия, Тайвань и Индонезия; на Ближнем Востоке и севере Африки − Объединённые Арабские Эмираты, Саудовская Аравия и Египет; в Америке − США, Канада и Мексика.

В рейтинге из двух тысяч крупнейших публичных компаний мира Forbes Global 2000 за 2018 год HSBC Holdings занял 17-е место. В этом списке он занял 7-е место по размеру активов, 35-е место по прибыли, 33-е место по рыночной капитализации и 120-е по выручке. В списке самых дорогих брендов HSBC Holdings занял 52-е место.

В 2010 году в списке 50 самых надёжных банков мира, публикуемом журналом Global Finance, банк помещён на 19 место − наивысшее среди британских банков.

В 2015 году HSBC Holdings занял 18-е место среди крупнейших инвестиционных компаний мира по размеру активов под управлением ($896 млрд).

Почти все акции HSBC находятся в свободном обращении. Рыночная капитализация банка на август 2018 года − $185,4 млрд. У компании более 200 тысяч акционеров в 130 странах и территориях. Крупнейшие акционеры на 2018 год:

− Ping An Asset Management Co., Ltd. − 5,05%;

− BlackRock Investment Management (UK) Ltd. − 2,8%;

− Legal & General Investment Management Ltd. − 2,2%;

− The Vanguard Group, Inc. − 1,89%;

− Norges Bank Investment Management − 1,84%;

− BlackRock Advisors (UK) Ltd. − 1,03%;

− SSgA Funds Management, Inc. − 1,01%;

− Aberdeen Asset Investments Ltd. − 1%;

− Standard Life Investments Ltd. − 0,86%;

− HSBC Global Asset Management (UK) Ltd. − 0,73%.

Источник

ICBC

CCBС

AgBank

Bank of China

MUFG

JPMorgan

BNP Paribas

Bank of America

Wells Fargo

Навигация по сайту